צ’ק אפ פיננסי – כולם צריכים לעשות!
צ'ק אפ פיננסי - מה זה בכלל ומה מיוחד בזה ?
לאורך השנים, ובמהלך החיים, אנחנו צוברים כל מיני מוצרים בדרך,
המוצרים הפיננסים האלו מתחלקים לכמה קטגוריות:
מוצרים פנסיוניים –
קרן פנסיה , ביטוח מנהלים , לכל אחד יש את הנכס הפיננסי הנ"ל , נכס הכי משמעותי שיהיה לנו בחיים, צפוי להיות לנו מיליוני שקלים, וקצבה ראויה אם נידע לטפל ולהשקיע כמו שצריך. האם יש לנו קופות מפוזרות? או כאלה שבכלל לא ידענו על קיומם?
מוצרים פיננסים –
קרן השתלמות, קופות גמל , חיסכון לכל ילד , השקעה בבורסה, בבנק , פוליסות חיסכון – כסף בפק"מ , או בעובר ושב
מה האסטרטגיה של המוצרים הללו? האם אתם צריכים את הכסף עכשיו או בעוד 20 שנה? ואם כן, אולי נוכל לעשות רווחים יותר גבוהים, אולי נרצה להוריש לילדים, או לקנות נכס בעתיד?
מוצרים ביטוחיים –
ביטוחי בריאות , משכנתא , ביטוח חיים , מחלות מורכבות ותאונות אישיות –
אובדן כושר עבודה – האם קניתי לפי העיסוק הספציפי שלי? או לפי עיסוק כללי?
ולמה יש גם ביטוח פרטי, וגם פלטינום\מאוחדת שיא\ לאומית זהב? אולי אפשר לוותר על חלק מהכיסויים? אולי מה שקניתי לא תואם לצרכים שלי?
אנחנו עובדים עם כולם כולל:
צ'ק אפ פיננסי הוא הכרחי ולא מותרות! כ83% מהפונים משנים מסלולי חיסכון בעקבות ההמלצות שמקבלים ומרוויחים תועלת עצומה מהתהליך - עד מאות אלפי שקלים לאורך שנות החיסכון
צ'ק אפ פיננסי הוא תהליך שחייב לעשות עם איש מקצוע מוסמך , אובייקטיבי.
איש מקצוע שידבר על החיים שלכם ועל המטרות ,
ולא על מוצרים ספציפיים. יעבור איתכם על הדברים שחשובים לכם,
ולא חשובים למי שמכר לכם.
מה מתאים לך?
ריכוז נתונים כספיים:
עושים לכם סדר גם בביטוחים
בצ'ק אפ הפיננסי יש 3 שלבים:
שלב איסוף המידעים – מזמינים את כל המידע מכל בתי ההשקעות והגופים הפיננסים במדינה. מעל 50 גופים ובתי השקעות ששולחים אליהם שאילתא למידעים , בנוסף יוצרים קשר עם חברות הביטוח ומקבלים גם העתקי פוליסות של כלל הביטוחים.
שלב ניתוח הנתונים והגדרת יעדים ומטרות- עוברים על המטרות שלכם, יעדים, חלומות , פחדים – ומבצעים טיפול הוליסטי 360 , על כלל המוצרים – פנסיה , ביטוחים , כספים , השקעות , בונים את הכל על דוח והמלצות לביצוע פעולה.
שלב הצגת וביצוע התוכנית –
עוברים על התוכנית ומבצעים את השינויים. עושים בקרה אחת לתקופה לראות שמתקדמים לעבר המטרות , מומלץ לבצע בדיקה אחת לשנה.
התעודות שלי:
'מתכנן פיננסי נאמן לקוח' השיטה היחידה המבטיחה שתקבלו
הלקוחות שלי מספרים
אז שאלתי את הלקוחות שלי מה יש להם לומר על ההתנסות
והחוויה שלהם מהשירותים שלי, וזה מה שהיה להם לומר.
